TẠI SAO CẦN CHỨNG MINH NGUỒN TIỀN KHI CHUYỂN TIỀN RA NƯỚC NGOÀI ?

#TaiChinhNganHang#Chungminhnguontien#Chuyentienranuocngoai Khác với chứng minh nguồn tiền cho mục đích định cư như chương trình EB5 - Định cư Mỹ, định cư Canada hay Úc. Các chứng minh nguồn tiền để chuyển tiền ra nước ngoài không giới hạn ở việc bán bất động sản, lương, lợi nhuận kinh doanh hoặc được tặng, cho, thừa kế. Đầu tiên mình đến với mục 1. Sổ tiết kiệm/ Sổ tiết kiệm Ngân Hàng Sổ tiết kiệm cần được gửi tiết kiệm tại bất cứ tổ chức tín dụng nào tối thiểu từ 1 đến 3 tháng. Đây là phương án được lựa chọn nhiều nhất. Để dễ dàng đưa ra chứng từ chứng minh nguồn tiền chuyển tiền tại ngân hàng nước ngoài, nên gửi tiết kiệm sổ giấy. Sổ tiết kiệm online cần có xác nhận có mộc đỏ và đầy đủ thông tin của tổ chức tín dụng đó. Ngoài ra, hồ sơ vay cầm cố sổ tiết kiệm cũng là một trong các phương án chứng minh nguồn tiền khi chuyển tiền ra nước ngoài. 2. Thu nhập từ giấy tờ có giá Giấy tờ có giá bao gồm chứng chỉ quỹ, trái phiếu, các sản phẩm đầu tư … đều được xem là một cách chứng minh nguồn tiền để chuyển tiền. Thông thường, thời điểm tất toán giấy tờ có giá đến lúc chuyển tiền ra nước ngoài không nên quá 1 năm. 3. Thu nhập từ bất động sản Thu nhập từ bán, chuyển nhượng bất động sản và công chứng với giá trị đúng thực tế là phương án chứng minh nguồn tiền thông dụng nhất. Từ ngày bán hoặc chuyển nhượng bất động sản đến ngày chuyển tiền ra nước ngoài không nên quá 3 năm tính từ thời điểm chuyển tiền. Ngoài ra, hoạt động cho thuê bất động sản, hoặc động sản như xe, máy móc,… cũng là phương án hợp lệ để chứng minh nguồn thu nhập. Trong trường hợp bất động sản/ động sản là tài sản chung của hai vợ chồng trong thời kỳ hôn nhân; thì cần bổ sung Thỏa thuận phân chia tài sản giữa vợ và chồng để xác định số tiền thuộc sở hữu riêng của người chuyển tiền. Thu nhập từ bán, chuyển nhượng bất động sản và công chứng với giá trị đúng thực tế là phương án chứng minh nguồn tiền thông dụng nhất. 4. Thu nhập từ chuyển nhượng vốn, cổ phần Có thể chuyển toàn bộ số tiền tương ứng với thu nhập sau thuế từ hoạt động này ra nước ngoài. Và thu nhập từ hoạt động chuyển nhượng vốn, cổ phần phải phát sinh trong vòng 3 năm cho tới thời điểm chuyển tiền. Một số ngân hàng tại Mỹ có thể sẽ hỏi nguồn gốc số tiền. Do đó, nhà đầu tư nên chuyển bị hợp đồng chuyển nhượng song ngữ hoặc thêm một bản dịch thuật tiếng anh. 5. Thu nhập từ bán chứng khoán Gần giống với việc chứng minh nguồn tiền chuyển tiền ra nước ngoài từ thu nhập bán cổ phần. Thu nhập từ bán chứng khoán khác ở hồ sơ chứng minh nguồn tiền cần thiết. 6. Thu nhập từ hoạt động sản xuất, kinh doanh Đây là phương án thường dùng để chứng minh nguồn tiền mua bất động sản đối với các hồ sơ di trú. Với việc chứng minh nguồn tiền để chuyển tiền thì đây không phải là lựa chọn tối ưu. Vì theo báo cáo thuế của hầu hết doanh nghiệp tại Việt Nam, tỷ lệ doanh nghiệp có thu nhập tốt không nhiều. Hạn mức chuyển sẽ không quá lợi nhuận trên báo cáo thuế. Thu nhập từ hoạt động sản xuất, kinh doanh không phải là lựa chọn tối ưu để chứng minh nguồn tiền. 7. Thu nhập từ lương, thưởng, phụ cấp Hạn mức chuyển tiền ra nước ngoài tối đa với nguồn tiền từ lương, thưởng, phụ cấp là 12 tháng phát sinh cho tới thời điểm chuyển tiền. Thời gian nhận lương phải phù hợp với thời hạn của hợp đồng lao động. 8. Thân nhân cho tặng, thừa kế Ngoài thu nhập của cá nhân như các phương án chứng minh nguồn tiền chuyển tiền ra nước ngoài liệt kê từ mục 1 đến 7 kể trên. Phương án thân nhân cho tặng, thừa kế là đơn giản nhất. Tuy nhiên cần chứng minh nguồn tiền đến từ thân nhân thì cũng quay trở lại các cách chứng minh nguồn tiền vừa nêu trên. 9. Tiền mặt tự tích trữ Đối với ngoại tệ mặt được tích trữ không được xem là nguồn tiền tự tích trữ hợp pháp để chuyển tiền qua nước ngoài. Một số tổ chức tín dụng cho phép chuyển tiền với nguồn gốc tiền mặt VNĐ tự tích trữ nhưng số tiền không nhiều.